Kurs online Kowale Biznesu Tłumaczą Finanse

Poznaj wreszcie te finanse i zarządzaj bez stresu! Zwiększ zysk, popraw płynność i zbuduj wartość swoją oraz firmy.

Dołącz do finansowo świadomych menedżerów już dziś

1399 zł brutto

(1260 zł za kurs online + 139 zł za książkę)

Witold Kowalski

Baby boomer, eks-CEO Nike Poland

Generation Z, konsultant

Tomasz Kowalski

Zastosuj wiedzę z książki Finanse dla Niefinansistów w Praktyce Witolda Kowalskiego w swojej firmie

Finanse dla Niefinansistów według @Kowale Biznesu

12 godzin kursu w 18 odcinkach

na wideo i slajdach Powerpoint,
które wzbogacają wiedzę z książki

w cenie kursu – 450 stron wiedzy, do której można wracać

Książka „Finanse dla Niefinansistów w praktyce”

dająca nieograniczony dostęp przez rok, 7/24

Dedykowana platforma kursu

bez finansowego żargonu

Zrozumiały język kursu i książki

do natychmiastowego zastosowania

Praktyczna wiedza finansowa i operacyjna

Dlaczego Kowale Biznesu Tłumaczą Finanse?

Kowale Biznesu to międzypokoleniowy projekt edukacyjny prowadzony przez ojca – Witolda Kowalskiego – i syna – Tomasza Kowalskiego. Jego celem jest kształcenie kolejnego pokolenia świadomych liderów poprzez rozmowy o biznesie, przywództwie oraz relacjach między pokoleniami w środowisku pracy.

Na naszym kanale YouTube oraz profilach na LinkedIn, Instagramie i Spotify publikujemy analizy rynków, studia przypadków firm oraz rozmowy z dyrektorami zarządzającymi, ekonomistami i przedstawicielami świata nauki. Projekt rozwijamy we współpracy z Our Future Foundation, Fundacją im. Lesława A. Pagi oraz Akademią Leona Koźmińskiego.

Naturalnym rozwinięciem tej współpracy jest kurs oparty na książce Witolda Kowalskiego „Finanse dla Niefinansistów w Praktyce”, który łączy jego wieloletnie doświadczenie z perspektywą Tomasza, początkującego konsultanta, pokazując jak wykorzystywać finanse w firmie.

Dołącz do finansowo świadomych menedżerów już dziś

Dowiedz się więcej o kursie

Click to play video

Moduły Kursu do obejrzenia online

Moduł 1

PRZYWÓDZTWO

1. Jak zarządzać firmą bez posiadania dogłębnej wiedzy finansowej?
2. Holistyczna diagnoza firmy – punkt startowy do zdrowego rozwoju

Moduł 2

Rachunek Zysków i Strat

3. Polityka cenowa w firmie (marża, narzut, cena rynkowa)
4. Sprzedaż i marża brutto – klucz do wzrostu rentowności
5. Jak optymalizować koszty dzięki RZiS?
6. Koszt osobowy – koło zamachowe wzrostu, czy kula u nogi?
7. Koszt marketingu – jak go kontrolować, aby nie przepalać budżetu
8. Czy firma może podwoić zysk w jeden rok?

Moduł 3

Budżet

9. Budżet jako sprawdzony sposób na realizację celów firmy

Moduł 4

Bilans

    10. Bilans firmowy w MŚP – jak go analizować?

Moduł 5

Cash Flow

    11. Jak planować cash flow, gdy brakuje gotówki?

Moduł 6

Organizacja, systemy i procesy firmowe

12. Technologia, systemy i procesy – klucz do skalowania firmy
13. Raporty firmowe jak kokpit pilota w samolocie

Moduł 7

Strategia

14. Jak stworzyć elastyczną strategię w MŚP?
15. Finansowanie wzrostu – środki własne, czy zewnętrzne?
16. Inwestycje – jak je oceniać aby były szansą a nie gwoździem do trumny

Moduł 8

Finanse osobiste i rodzinne

17. Jak zarządzać finansami osobistymi w rozsądny sposób?
18. Rozpoczęcie przygody z indywidualnym inwestowaniem dla ostrożnych

Co osiągniesz dzięki kursowi?

Nauczysz się podejmować decyzje w oparciu o dane a nie tylko intuicję

Zwiększysz bieżący zysk i długookresową wartość swojej firmy lub w centrum zysku w firmie

Nauczysz się analizować Rachunek Zysków i Strat, Bilans, Cash flow i jak wpływać na ich poprawę

Łatwiej osiągniesz w biznesie to, co zamierzasz

Będziesz potrafił przenieść dobre praktyki zarządzania finansami firmy do życia osobistego

Znajdziesz głębszy sens w wykorzystaniu zgromadzonego kapitału

Dowiesz się, jak podnieść świadomość finansową w firmie, usprawnić procesy, wdrożyć systemy do zarządzania i stworzyć strategię a w tym, podejmować dobre decyzje inwestycyjne

Będziesz merytorycznie rozmawiał z finansistami

i lepiej kontrolował ich pracę

O autorach

Witold Kowalski

Baby boomer, eks-CEO Nike Poland

Ex-CEO Nike Poland i Telepizzy, konsultant i mentor z 34-letnim doświadczeniem. Jego biznesowe know-how pochodzi z doradztwa dla ponad 240 polskich i międzynarodowych firm, zakładania czterech własnych biznesów od podstaw oraz mentoringu w projektach Komisji Europejskiej, PARP i Fundacji Liderek Biznesu. Autor książki Świadomy Lider" oraz programu szkoleniowego online "Rentowna Firma". Wraz z synem, współtwórca podcastu międzypokoleniowego "Kowale Biznesu".

Doradca biznesowy z 3-letnim doświadczeniem w zakresie strategii rozwoju, analizy rynku oraz badań klientów w sektorach handlu detalicznego, energetyki, produkcji, technologii i obronności. Absolwent Tilburg University, Bocconi University oraz Imperial College London. Mentor w Our Future Foundation – jednej z największych organizacji w Polsce wspierających rozwój kariery młodych ludzi.

Generation Z, konsultant

Tomasz Kowalski

Dołącz do finansowo świadomych menedżerów już dziś

Spis treści książki, na której bazuje kurs

Trend do obniżania cen i kosztów, czyli jednak „duży może więcej”
Cena brutto i netto
Cena rynkowa
Składniki kosztowe ceny brutto
Marża i narzut w ustalaniu ceny na rynek
Wpływ ceny sprzedaży na marżę brutto
Koszt zakupu i wytworzenia
Poziomy cen dla asortymentu produktów firmowych
Elastyczność cenowa popytu przy ustalaniu cen
Czy kontrola cen na rynku jest możliwa?
Typy rabatów i upustów od cen sugerowanych
Koncepcja wzajemności w zyskownym budowaniu relacji z partnerami biznesowymi
Walka firm na rynku o podział marży brutto zawartej w cenie
Ceny ofertowe i rentowność zamówień klientów B2B w praktyce
Cena w matematycznym wzorze na sprzedaż

Część I. Finanse firmy

I. Wszystko zaczyna się od ceny

II. Przegląd dokumentów finansowych firmy

Struktura P&L
Koncepcja procentu sprzedaży kosztu do sprzedaży netto
Koszty stałe i zmienne
Koszty bezpośrednie i pośrednie
Koszty kontrolowalne i niekontrolowalne
Koszty sztywne i sztywne/zarządzalne
Koszty OPEX i CAPEX
Sprzedaż netto i marża produktowa bruttoKoszt zakupu (COGS) i wytworzenia (COGM)
Koszt osobowy

  • Rozszerzona analiza kosztu osobowego jako procentu od sprzedaży
  • Koszt działu HR
  • System motywacyjny
  • Koszt osobowy firmy na rynku pracy
  • Koszt szkoleń

P&L

  • Koszt rotacji
  • Koszt podróży służbowych
  • Koszt PFRON
  • Czy uśmiech wpływa na wartość kosztu osobowego?

Prowizje od obsługi kart kredytowych
Koszt reklamacji jakościowych
Badania i rozwój
Inne koszty
Zysk operacyjny brutto
Pozostałe przychody i koszty operacyjne
Pozostałe przychody i koszty finansowe
Płacenie podatków firmowych

Struktura bilansu firmy
Suma bilansowa, wartość księgowa i rynkowa firmy
Najważniejsze wskaźniki bilansowe
Dźwignia finansowa
„Dobry” i „zły” bilans
Korekty księgowe w bilansie
Elementy wspólne bilansu i P&L

Koszty marketingu

  • KPI dla marketingu
  • Wskaźniki do badania efektywności kampanii marketingowych
  • KPI dla marketingu
  • Wskaźniki do badania efektywności kampanii marketingowych

Amortyzacja
Worek kosztów o nazwie Usługi obce
Koszt najmu

  • Najem biura
  • Najem magazynów
  • Najem sklepów
  • Najem powierzchni produkcyjnej

Koszty leasingu
Koszty energii
Koszty mediów
Koszt IT
Koszt telekomunikacji
Koszty transportu i usług logistycznych Straty inwentaryzacyjne

Bilans firmy

Cash flow firmowy

Wstęp do przepływów gotówkowych

Finanse w holistycznym podejściu do firmy – koncepcja „toczenia kul” przez lidera Cechy lidera w finansach
Zarządzanie finansami „po ludzku”
Etyka w finansach
Pułapka sukcesu i ograniczonej konkurencji w finansach firmy
Syndrom „krótkiej kołdry” w finansach firmy

III. Finanse w służbie lidera i firmy

Model biznesowy przedsiębiorstwa i forma jego prezentacji
Organizacja finansów firmowych
Świadomość finansowa na wszystkich poziomach organizacji

Model biznesowy przedsiębiorstwa i forma jego prezentacji
Organizacja finansów firmowych
Świadomość finansowa na wszystkich poziomach organizacji

Cash flow wyliczany metodą bezpośrednią i pośrednią
Wskaźniki cash flow
Kto odpowiada za cash flow?
Dlaczego rentowna firma może upaść?
Praktyczne rady jak poprawić cash flow

Który dokument finansowy firmy jest najważniejszy dla MŚP?

Budżet firmowy

Metodologia i etapy tworzenia budżetu rocznego dla MŚP
Okresowa kontrola wykonania budżetu
Wskaźniki finansowe w relacji do firmowych KPI
Alternatywne wskaźniki dla jednostek i firm, ze skutkami finansowymi

Fundamenty finansów w firmie

Fundamenty finansów w firmie

Procesy i narzędzia finansowe

Procesy finansowe w firmie
Modelowanie finansowe
Rachunkowość zarządcza

  • Koncepcja profit centers

Systemy wspierające wdrożenie nowoczesnych finansów

  • Systemy do zarządzania firmą
  • Narzędzia do budżetowania i cash flow
  • Platformy do współpracy i produktywności
  • AI w zarządzaniu firmą
  • Zarządzanie bazą wiedzy
  • Narzędzia do badania efektywności marketinguIntegracja systemów księgowych z KSEF
  • Jeden system do „wszystkiego”

Podejście korporacyjne do inwestycji

Podejście MŚP do inwestycji – dramatyczny rozjazd teorii z praktyką
Wzorcowy proces podejmowania i wdrażania decyzji inwestycyjnych

Proces strategiczny
Innowacje w strategii
Integracja pozioma i pionowa w strategii
Ryzyka finansowe w strategii
Wpływ wskaźników rentowności inwestycji i innych KPI na finansową
gotowość strategiczną firmy

Od kapitału początkowego do obrotowego
Kapitał obrotowy w cyklu konwersji gotówki
Wewnętrzne źródła finansowania
Zewnętrzne źródła finansowania

Finansowanie bieżącej działalności i skalowania firmy

Wybrane aspekty strategii finansowej na tle strategii ogólnej dla MŚP

Podejście filozoficzne do finansów jednostki
Dokumenty finansowe gospodarstwa domowego

Rachunek zysków i strat gospodarstwa domowego
Cash flow gospodarstwa domowego
Bilans rodziny

  • Niekapitałowe rodzaje finansowania zewnętrznego
  • Kredyt obrotowy i na rachunku bieżącym
  • Kredyt inwestycyjny
  • Zdolność kredytowa firmy
  • Kapitałowe finansowanie zewnętrzne
  • Fazy pozyskania finansowania dla firmy z Venture Capital i z Private Equity
  • Metody wyceny firmy

Inwestycje – szansa na rozwój albo kula u nogi

  • Stopa dyskontowa
  • WACC
  • NPV
  • IRR
  • Payback period (Czas zwrotu)
  • ROI

Część II. Finanse osoby i rodziny

Wdrożenie wiedzy finansowej w firmie i w życiu osobistym
Rola cykliczności w poprawie wyników firmy „Zrób to sam”
Rola czynnika zewnętrznego we wdrażaniu zmian w MŚP
Przykłady partnerów do wdrożenia wiedzy finansowej

Wstęp
Podstawowe instytucje i narzędzia inwestycyjne dla inwestora indywidualnego
Jak nie zostać ofiarą giełdowych baniek spekulacyjnych?
Inwestowanie w kryptowaluty
Dywersyfikacja inwestycji na różnych etapach życia przedsiębiorcy i menedżera

Strategia prywatnego inwestowania

Zakończenie

OPINIE RECENZENTÓW KSIĄŻKI

To bardzo wartościowa publikacja — szczególnie doceniam jej praktyczny charakter, przejrzysty sposób tłumaczenia zagadnień finansowych oraz liczne przykłady pokazujące, jak liczby przekładają się na realne decyzje w zarządzaniu firmą. Widać w niej ogrom doświadczenia i umiejętność przekazywania finansów w sposób przystępny dla menedżerów.

MS

Monika Szandecka, eks-VP FP&A Warner Bros. Discovery oraz CFO Nike Poland & CEE

„Finanse dla niefinansistów” to praktyczny przewodnik, który
w przystępny sposób oswaja świat liczb i wskaźników.
Autor, bazując na swoim wieloletnim doświadczeniu, krok po kroku buduje holistyczną świadomość finansową – niezbędną każdej osobie, która działa w biznesie
i chce podejmować trafne, odpowiedzialne decyzje.

MG

Małgorzata Górska, Dyrektorka HR VeloBank, HR Influencerka Roku 2020 w Polsce

Polecam tę książkę jako solidny przewodnik po finansach
w codziennym zarządzaniu.
Łączy zrozumiałe wyjaśnienia
z konkretnymi przykładami
i narzędziami, dzięki którym rachunek wyników, bilans i cash flow przestają być abstrakcją.
To lektura, która wzmacnia pewność w rozmowach o liczbach i pomaga widzieć ich konsekwencje w biznesie.

Prof. dr hab. Grzegorz Mazurek, Akademia Leona Koźmińskiego

GM

Dołącz do finansowo świadomych menedżerów już dziś

To praktyczny przewodnik, który porządkuje myślenie o liczbach i pokazuje, jak zamieniać dane na decyzje, a decyzje na rentowność. Bez żargonu, pełna użyteczność, od analizy kosztów po realne dźwignie wzrostu. Polecam liderom, którzy chcą robić mniej, ale lepiej i dowozić przewidywalny wynik.

KC

Kamila Cichocka,
COO @Microsoft,
współzałożycielka trust4brand

PROCES WDROŻENIA WIEDZY Z KURSU

Niska świadomość finansowa

Inne książki napisane,
głównie przez finansistów

lub

Pogłębiona świadomość finansowa

Inne kursy dla
niefinansistów online

lub

Kurs

Tłumaczą Finanse

1399 zł

brutto

Wyższa świadomość finansowa pracowników w firmie czytelnika

Inne kursy dla niefinansistów online i offline, głównie otwarte

lub

Zamknięty Kurs Finanse dla Niefinansistów dla Twojej firmy

10 000 zł

netto

Diagnoza firmy

Diagnoza własna, inne firmy konsultingowe, interim management, własny dział finansów, dyrektor finansowy na godziny

lub

Diagnoza firmy i plan wdrożenia

8 000 zł

netto

Plan wdrożenia

Wdrożenie własne, inne firmy konsultingowe, interim management, własny dział finansów, dyrektor finansowy na godziny

lub

Wsparcie wdrożenia planu działania według potrzeb klienta

500 zł

netto / godzina

Wstępne wdrożenie

Wdrożenie własne, inne firmy konsultingowe, interim management, własny dział finansów, dyrektor finansowy na godziny

lub

Wsparcie wdrożenia planu działania według potrzeb klienta

500 zł

netto / godzina

Kompleksowe wdrożenie wiedzy finansowej w firmie

Wdrożenie własne, inne firmy konsultingowe, interim management, własny dział finansów, dyrektor finansowy na godziny

lub

Wsparcie wdrożenia planu działania według potrzeb klienta

500 zł

netto / godzina

INNE OPCJE WDRAŻANIA WIEDZY FINANSOWEJ W FIRMIE

Opcja 1

139 zł

brutto

Zakup samej książki i samodzielne wdrożenie wiedzy finansowej w firmie i życiu

10 000 zł

+23% VAT

Zamknięty 2-dniowy Kurs Finanse dla niefinansistów dla twojej firmy, na bazie jej sytuacji i jej danych

Opcja 2

1260 zł

brutto

Zakup samego kursu. Książka kupiona wcześniej

Opcja 3

+23% VAT

500 zł

Wsparcie wdrożeniowe Witolda Kowalskiego dla firmy

Opcja 4